华领暴雷后续跟踪:35亿票据基金遭挪用!

原标题:“华领暴雷跟踪:35亿票据基金遭挪用,不良资产基金仍正常运作”

文章来源:微信公众号【 扫雷人生】

原创作者: 锤子哥


11月13日,上海华领资产管理有限公司(下称华领资产)实控人、上海市江苏商会副会长孙祺被刑事拘留,华领资产也因涉嫌集资诈骗被浦东公安立案侦查。

目前确认踩雷的是上海洗霸、康力电梯和中原内配三家。另外,恒宝股份与华领共同成立一只基金,目前尚不确定是否收到牵连。

华领资产成立于2013年,是华领(控股)集团有限公司旗下为高净值人群资产配置提供专业服务的财富管理公司,法人代表为孙祺,大股东为上海福坤投资管理公司,持股比例99%,是2017年8月从孙祺手中接手,张鑫持股1%。


35亿票据基金或未投向票据业务

根据财查到APP显示的华领的基金类型,其主要业务为两大块:银行间贸易金融投资管理(票据业务)和不良资产等另类资产管理,此次暴雷的属于前者。

9月以来,华领资产无法兑付的产品涉及31只票据私募基金,规模约有35亿。其中,“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”共发行了26期产品,“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”发行了11期产品。

今年1月,华领资产在没有召开基金份额持有人大会以及与投资人协商的情况下,突然单方面公告延期,停止向投资期限届满的投资人兑付本金和收益。

华领资产曾将锅甩给了资管新规和托管方,称“受资管新规影响,产品托管方恒泰证券停止执行华领公司兑付划款的指令。”但恒泰证券否认了这一说法。

9月6日,华领资产实控人孙祺在上海召开了投资者见面会。某参加会议的投资者反映称,孙祺声称资金并没有投向票据,而是用来出借给了“交易对手”(即外部企业),其中有一半企业几乎不可能还款,一半企业有还款的希望,但需要给他们时间催收,但华领资产仍未对投资人公开所谓的“交易对手”名单,因此该说法将有待经侦确认。


票据产品更容易融到低成本资金

如果上述描述属实,说明华领资产把权益业务包装成票据业务。因为票据业务稳定性好、流动性高,收益率较低,华领资产能以更低的资本融到资金,然后投向相对高风险的权益资产中。

此类虚假宣传可不是打个广告那么简单,他改变了投资的本质,让投资者对其业务的真实风险无法洞察,本质上和承兴国际的供应链金融如出一辙,也是监管层重点打击的私募乱象之一。而所有产品同一时间发生违约,恐怕背后存在资金池问题。


不良资产或可幸免

此外,华领资产还发行了5只不良资产私募基金,分别是华领金睿银不良资产私募投资基金1号、2号、3号、4号、5号。由于去刚兑将产品的风险分割,该项目投向真实,且有国资平台参与,或可幸免于难。

该基金募集资金投资于上海静平投资管理中心(有限合伙)有限合伙份额(下称静平投资)。国资背景AMC持牌机构——上海睿银盛嘉资产管理有限公司(下称睿银盛嘉)进行差额补足担保,并提供流动性支持,而睿银盛嘉是从事金融不良资产一级批发处置业务的专业机构。

11月29日下午,有记者致电睿银盛嘉,询问与华领资产合作的5只不良资产私募基金运作情况。该公司前台人员表示,“这5只基金还是正常运作中,目前在等静平投资那边的清算,具体会以公告为主。”


锤子哥有话说:

不愧是金融高材生,佩服孙祺这种偷梁换柱的伎俩也能想的出来,难怪说骗子都是高智商。这类包装的虚假票据还真的较难追溯,只能寄望金融票据市场早些引入区块链技术,从技术手段让此类骗局无所遁形。

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