百瑞信托发布《2019年高净值客户资产配置策略》

百瑞信托有限责任公司瑞享•2019财富管理私享会在郑州召开。会上,百瑞信托执行总裁博士罗靖以主题演讲的方式发布了《2019年高净值客户资产配置策略》。

《策略》从经济周期时钟入手,从资产配置理论、投资本质认知、资产配置体系的构建、资产配置的具体操作方法以及盈利模式重构等多个维度,给出了2019年高净值客户资产配置建议。

策略一:稳健配置稳中求变

《策略》指出,经济发展是有其规律性的,一般可分为衰退、复苏、过热、滞涨四个阶段,每个阶段都有其相应的投资策略。但是市场的发展,又有其独特性,政策的不断调整,让投资者对这个周期更难以把握。罗靖建议,2019年资产配置应选择稳健的资产配置思路,投资者需要妥善平衡风险与回报的关系,有流动性的、现金流的产品才是好产品,稳中求变,才能达到预期。

罗靖认为,可以借鉴“标准普尔家庭资产配置策略”,通过多元化的组合,实现资产的安全有效配置:现金资产用于短期消费,保障资产用于医疗、保险和资产保护,投资资产用于制造收益,稳健资产用于保本升值。

策略二:两种思维看市场

“宏观是我们要承担的责任,微观才是有所作为的地方”。

罗靖提出:作为投资者,需要拥有两个重要思维,即总量思维和边际思维。总量进,边际出,总量思维可以帮助我们相对完整的了解整个市场规律,但是要抓住机会,最终需要的是边际思维。

《策略》指出,要关注周期性和结构化。国际基金组织做了一个统计,2019年中证100指数超越了2015年,但中证1000指数从2015年到现在却跌了60%。周期性是一个方面,结构化可以带来更多的机会。

罗靖以房地产信托市场为例做出了诠释。他指出,放眼大环境,2018年的房地产趋势并不乐观,但是百瑞信托依然落地了很多房地产信托业务,因为郑州拥有很强的结构化特征,相对于大的周期,郑州房地产依然有很好的前景。

策略三:大类资产配置核心是传承和保值

对于大类资产类别资产配置方案,罗靖认为,对高净值人群来说,核心是资产的传承和保值,因此房地产投资配置仍是必要的。同时,家族信托作为一种工具,可以起到很好的家族传富、资产保护的作用。

近年来,百瑞信托从清华、西安交大、上海交大等院校先后招募了一批法学博士,专门研究家族信托,目的就是要搭建一个安全的财产保护平台。

策略四:金融科技“FOF基金”

《策略》还分享了前沿的科技投资方式“FOF基金”,即通过行为经济学、量化模型、行为金融学、人工智能技术等金融科技手段来进行二级市场交易,以实现产品投资的绝对收益。

2019年市场将重新回归理性,这对于投资者来说也是一个机会之年。高净值人群如何顺势而行,发掘更多的财富机遇?百瑞信托本次发布的《2019年高净值客户资产配置策略》,为高净值人群把握未来投资方向,提供了前瞻性的建议和参考。


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