私募债的优点、缺点以及怎么购买

私募债券的发行相对公募而言有一定的限制条件,私募的对象是有限数量的专业投资机构,如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。那么私募债的优缺点有哪些呢?下面小编为您详细介绍。
一、私募债的优缺点
优点:
  1. 发行成本低。
  2. 对发债机构资格认定标准较低。
  3. 可不需要提供担保。
  4. 信息披露程度要求低。
  5. 有利于建立与业内机构的战略合作。
缺点:
  1. 只能向合格投资者发行,我国所谓合格投资者是指注册资本金要达到1000万元以上,或者经审计的净资产在2000万元以上的法人或投资组织。
  2. 定向发行债券的流动性低,保和信用评级。只能以协议转让的方式流通,只能在合格投资者之间进行。
二、私募债怎么购买
  (一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等;
  (二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等;
  (三)注册资本不低于人民币1000万元的企业法人;
  (四)合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业;
  (五)经本所认可的其他合格投资者。
  个人投资者申请成为私募债券合格投资者,应符合以下条件:
  (一)该投资者个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户等金融资产总计不低于人民币500万元;
  (二)具有最近2年以上的证券交易成交记录;
  (三)理解并接受私募债券风险,通过私募债券投资基础知识测试。
  私募债券可通过本所固定收益证券综合电子平台(以下简称“固定收益平台”)或证券公司进行转让。
三、私募基金的监管性质
  作为私募基金公司,必须依法经营和接受国家的金融体系监管,纳入国家金融系统管理,确保国家金融体系健康运行。不允许存在法律体系监管以外的金融体系。
  国家的金融监管和证券监管以及银监会,有权依法监督管理,国家的公检法司以及审计、统计机关有权依法获取或收集私募基金公司的经营管理信息数据,并依法进行数据信息保密,私募基金公司应积极与国家依法授权的管理机构网点配合,确保健康运营,并降低经营风险。
  严格禁止任何私募基金公司或个人,以任何名义进行非法的私募基金行为。否则,将涉嫌洗钱、欺诈国家金融和扰乱金融秩序等违法违规违纪行为。
  私募基金和私募基金公司的创立、营业、经营、营运、扩张、兼并、重组、破产倒闭、转让、主要高管变动等行为,必须依法向国家管理机构申报备案核准。


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