信托直销 | 华鑫信托-天鑫56号集合资金信托计划

【产品名称】:华鑫信托-天鑫56号集合资金信托计划

【认购金额】:100万-300万

【预期年化】:9.0%-9.4%

【产品期限】:24个月

【付息方式】:按年付息

【规模】:2亿 

【投资领域】:基础设施

募集进度】:本期第1期,本期规模3000万(可超募),进款中,募满封账,有下期。

融资主体】:泰州市姜堰区鑫源建设有限公司(评级AA)

【资金用途】:用于受让姜堰鑫源( 评级AA)对姜堰龙翔4.758亿应收账款,信托到期由姜堰鑫源回购,并由姜堰城投( ( 评级 AA)提供无限连带责任担保。资金最终将用于姜堰经济开发区污水管网完善工程建设项目.

【补充说明】:收益为税后。

【还款来源】
第一还款来源: 姜堰鑫源 (国有控股+AA 评级)可支配的 收入截至 2018 年 6 月末,姜堰鑫源总资产规模为 151.00亿元,随着公司后期工程的落地,项目的收入预计可得52098.72万元, 能够完全覆盖本项目的全部投资
第二还款来源: 姜堰城投 ( 国有控股+AA评级)经营性现金流姜堰城投实际控制人为泰州市姜堰国有资产投资集团有限公司。主体长期信用等级为 AA,截至到 2018 年 6 月底,姜堰城投总资产合计221.79亿元,净资产82.90亿元。担保方资产规模较大,有充足的担保能力
第三还款来源: 抵押物处置收入姜堰鑫源以其名下两宗土地(评估总价5.4067亿元且均为城镇住宅商服用地)为本信托计划提供 抵押担保,抵押物价值可足额覆盖本次融资本息

【风控措施】
1 、 姜堰城投提供不可撤销连带责任担保
姜堰城投( 国有控股+ 主体评级 AA)为本信托计划项下姜堰鑫源的回购义务提供 不可撤销连带责任 担保 ( 截至到 2018 年 6 月底,姜堰城投总资产合计221.79亿元,净资产82.90亿元,长期信用等级 AA)。
2 、 土地抵押担保
姜堰鑫源以其名下两宗土地(土地评估总价5.4067亿元且均为城镇住宅商服用地,抵押物价值可足额 覆盖本次融资本息)为本信托计划提供 抵押担保。
3 、4.758亿应收账款转让
姜堰鑫源( ( 评级 AA)对姜堰龙翔 4.758亿应收账款转让给管理人,并承诺信托到期由姜堰鑫源回购,并由姜堰城投( 评级AA)提供无限连带责任担保。

【项目亮点】
1、“秦潼会船甲天下”,长江、淮河、黄海三水在姜堰汇合,自古姜堰经济发展良好:2017年姜堰区实现地区生产总值668.81亿元,增长7.3%。属长三角经济发达地区,产业结构持续优化,且财政实力较强。
2、国有AA融资—姜堰鑫源:截至2018年6月末,公司总资产规模为151.00亿元,作为姜堰经开区重要的建设开发主体,会继续获得在财政资金补贴等方面的支持。随着公司后期工程的落地,项目的收入预计可得52098.72万元,能够完全覆盖本项目的全部投资。
3、国有AA担保—姜堰城投:公司实际控制人为泰州市姜堰国有资产投资集团有限公司,注册资本为260,000万元,评级AA,AA发债主体,截至到2018年6月底,总资产合计221.79亿元,担保方资产规模较大,有充足的担保能力。2016年发了12亿5年期的企业债,晚于此信托计划
4、抵押物为城镇住宅商服用途,价值较高:姜堰鑫源以其名下两宗土地(评估总价5.4亿元且均为城镇住宅商服用地)为本信托计划提供抵押担保,抵押物价值可2倍多覆盖本次融资本息。


          

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