信托产品 | 长安信托-华夏阳光地产股权投资集合资金信托计划

长安信托-华夏阳光地产股权投资集合资金信托计划:标的项目为核心地段,稀缺资源;预期收益高、流动性风险低;受托人管理能力强。

【产品名称】:长安信托-华夏阳光地产股权投资集合资金信托计划 

【认购金额】:100万-300万-500万-1000万

【预期年化】:8.6%-9.5%-9.7%-10%

【产品期限】:24个月

【付息方式】:按年付息

【规模】:12亿 

【投资领域】:房地产类

募集进度】:本期第5期,本期规模1000万,预热中,开打等通知,募满封账,有下期

融资主体】:云南华夏卓越房地产有限公司

【资金用途】:资金用于华夏四季项目建设,其中:118,800万元用于向项目公司进行增资扩股 (28,500万元受让95%股本,另外90,300万元进入资本公积)。股权变更后长安信托持股95%,原股东华夏阳光地产持股5%。

【补充说明】:挂网客户收益为税后收益,为合同收益,无收益差额补足。

【募集账号】
【账户名】长安国际信托股份有限公司
【账 号】61001770012052514723
【开户行】中国建设银行股份有限公司西安新城支行
【备 注】XX认购长安信托华夏阳光地产XX万

【还款来源】
1、本项目主要还款来源为‘华夏四季’项目的销售回款,依据项目现金流量的测算结果,信托存续期内项目净现金流入约23亿元,测算安全边际较大、还款现金流充足,能够对信托资金足额如期退出提供有力保障;
2、担保人华夏阳光地产目前年销售收入约15亿元,资产总额54亿元,净资产22亿元,下属各项目公司所经营项目效益均比较好,近期将有多个项目现金回流,近年来房地产市场非常火爆,给集团带来了非厚的收益,集团现整体趋势向好,是本次融资的有力担保方;
3、用于本次抵押的土地使用权为265.63亩,抵押人取得成本约为17.86亿元,对本次融资提供了较强保障。

【风控措施】
1、股权质押:华夏阳光地产将持有项目公司的5%股权质押给长安信托(加上增资受让持有项目公司 95%的股本,长安信托对项目公司实现完全控股);
2、土地使用权抵押:华夏四季项目A1、A3、A4、A5四个地块的土地使用权抵押,拿地成本17.86亿元(已交土地款,等待下证),对应拿证前的9亿优先级抵押率50%,且仅按成本价估值,土地实际市场价值已显著上升;
3、担保:华夏阳光地产、王明松夫妇、王明坤夫妇等三方为项目公司对我司负有的债务本息偿付义务提供保证担保。

【项目亮点】
1、标的项目为核心地段,稀缺资源:在政策限制滇池旅游景区内新开发项目后,标的华夏四季项目是滇池景区内几个绝版地块之一,是草海边海景房;项目临近地铁及绕城高速入口,交通便利;且周边的生活、教育、医疗卫生等配套设施非常齐全;
2、预期收益高、流动性风险低:标的项目环境优越、地理位置好,销售前景好,且项目充足的货值对信托计划的还款保障性较好,在信托期限内,项目只需实现一部分物业的销售回款即可覆盖信托融资本息,信托计划流动性风险较低。同时本信托计划给予投资者较高的预期收益,在同类产品中具有竞争力;
3、 拿地成本较低:本项目由于是华夏阳光一二级联动开发,土地获取成本较低,使其在物业销售过程中,具备成本优势和价格优势;较低的拿地价格也保证了抵押物估值合理,后续即使需要通过将抵押土地转让退出,也较容易取得足够的溢价来保障信托本息安全;
4、受托人管理能力强:长安信托资产管理规模6000多亿,以主动管理业务为主,在业内以风控严格、运作稳健著称,对本项目全程监管。长安信托以自有资金认购了本信托计划2.8亿元,另有云南当地机构已过会1.9亿元、即将进款,体现对本项目信心。


          

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