信托产品 | 国投泰康信托-信天翁553-2号集合资金信托计划

国投泰康信托-信天翁553-2号集合资金信托计划:土地、在建工程抵押;解押保证金;股权质押;收益差额补足;资金监管。

【产品名称】:国投泰康信托-信天翁553-2号集合资金信托计划 (央企信托-俊发地产)

【认购金额】:100万-300万-1000万

【预期年化】:9.0%-9.5%-10%

【产品期限】:18个月

【付息方式】:半年付息

【规模】:4.8亿 

【投资领域】:房地产类

募集进度】:2018年11月19日更新,本期第3期,本期规模3000万(可超募),预热中,开打等通知,募满封账,有下期

融资主体】:云南俊信房地产开发有限公司

【资金用途】:以受让特定资产收益权方式投资于标的项目,信托资金最终用于标的项目开发建设及归还股东借款。

【补充说明】:项目收益为税后,打款前需查绑定。

【募集账号】
【账户名】国投泰康信托有限公司
【账 号】35610188000006655
【开户行】中国光大银行北京西客站支行
【备 注】XX认购俊发地产项目18月XX万

【还款来源】
第一还款来源:项目销售收入约25.6亿;
第二还款来源:俊发集团的综合现金流。

【风控措施】
(1)土地、在建工程抵押:标的项目土地及在建工程抵押,土地取得成本约6亿元,初始抵押率约63%;
(2)解押保证金:我司将在解押前要求企业根据拟解押标的价值缴纳足额保证金。如企业 未足额缴纳保证金,我司将不同意办理解押手续;
(3)股权质押:项目公司股东持有的项目公司部分股权提供质押;
(4)收益差额补足:若投资期限内实现的投资收益和投资本金低于基准投资收益的,或者投资退出时转让价款低于约定金额的,则俊发集团和云南俊臻向国投泰康信托承担差额补足义务;
(5)对赌安排:若本项目触发对赌条件,我司有权向任何第三方转让其持有的标的项目的特定资产收益权,项目公司同等条件下可优先购买特定资产收益权;
(6)资金监管:对投资资金用途进行监管,开立监管账户并签订监管协议,信托资金全部用于项目开发建设及归还股东借款;同时开立标的地块银行监管账户(销售回款账户)并签订监管协议,且相关账户已预留我司指定人员印鉴作为划转预留印鉴,取得最后一道划款权限;
(7)销售提留:项目开始预售时,我司出具同意预售函,首次预售面积不得超过可售面积的【30%】;自项目开始预售起,我司将在每月7日前对截至上月月底的网签数据进行核实,并根据约定提留销售资金,总提留金额为债权本金*【1.2】倍,保证金账户资金在满足要求的前提下每三个月可用于提前支付信托投资本金;
(8)过程管理及经营考核:对项目总体经营计划考核,如考核不合格,我司有权选择以下一项或几项监管措施:单方面变更项目的销售方案及销售定价;单方面变更总体经营计划中的一项或几项计划;单方面要求项目公司提前偿还一部分或全部款项。

【项目亮点】
1、项目地位于昆明核心城区,项目销售收入保守预估约16.7亿,还款来源充足有保障;
2、土地及在建工程抵押,初始抵押率约63%,抵押物变现能力强;
3、股权质押、差额补足、信托公司资金监管、销售款提留、经营指标监管等系列风控措施完备;
4、一年期、安全性高、收益可观。


          

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