「信托产品」安信信托-锐赢24号集合资金信托计划

安信信托-锐赢24号集合资金信托计划:1、瀚博汇鑫资产实力较强;2、开设贷款专户,确保款项安全;3、益有实业坚持实业投资,符合国家政策鼓励方向。

【产品名称】:安信信托-锐赢24号集合资金信托计划

【认购金额】300万-600万

【预期年化】9.2%-9.5%

【本期起购日】:2018/07/03

【产品期限】18+6个月

【投资领域】:工商企业

【付息方式】:按年付息

【规模】:4.5亿元 

募集进度】:2018年10月29日更新,本期第1期,本期规模3000万,预热中,开打等通知,募满封账,有下期。


【募集账户】

【账户名】安信信托股份有限公司
【账 号】0301050000000171
【开户行】南京银行上海分行营业部
【备 注】XX认购安信锐赢24号XX万


【补充说明】:挂网客户收益为合同收益,为税前收益,无合同收益差额。

【融资主体】:成都益有实业股份有限公司

【资金用途】:融资方益有实业将贷款资金用于向瀚博汇鑫股东支付股权转让对价。


【还款来源】

1、瀚博汇鑫投资收益;
2、益有实业及瀚博汇鑫的营业现金流入。


【风控措施】

1、股权质押担保:益有实业将其持有的瀚博汇鑫95.85%的股权质押给安信信托,为安信信托发放的信托贷款提供股权质押担保。经评估,瀚博汇鑫股权评估价值为52.99 亿元,益有实业持有的瀚博汇鑫95.85%股权比例的价值为50.79 亿元,抵押率为65.39%;
2、并购贷款专户监管:借款人开设并购贷款专户,专项用于接受信托贷款。该贷款专户不得开通网上银行功能、且银行预留印鉴中应预留信托经理印鉴,确保信托贷款资金划付至原股东与益有实业签订的《股权转让协议》中约定的收款账户;
3、还款义务补足:瀚博汇鑫与受托人签署《补足协议》,约定于每个付息日(包括信托报酬及信托利益分配日)或信托贷款到期日(包括部分或全部贷款到期日),若借款人未足额履行其偿付义务,瀚博汇鑫应就差额向本信托承担全额补足义务;
4、流动性风险缓释:自信托期限届满22 个月时,借款人应按存续信托受益权对应金额的30%向安信信托偿还贷款本金及对应利息;自信托期限届满23 个月时,借款人应按存续信托受益权对应金额的30%向安信信托偿还贷款本金及对应利息;自信托期限届满24 个月时,借款人应向安信信托偿还全部剩余信托受益权对应金额及利息。


【项目亮点】

1、瀚博汇鑫资产实力较强:瀚博汇鑫持有濠吉集团27.7%股权,价值42.62亿元,瀚博汇鑫持有安信信托13,277.15万股,瀚博汇鑫持有华贸物流1,135.29万股,截至2018年4月10日,瀚博汇鑫持有的上述资产价值合计58.83亿元,信托贷款期间,保守估计瀚博汇鑫还款来源合计35.64亿元,信托贷款本金覆盖率为132%;
2、开设贷款专户,确保款项安全:项目开设并购贷款专户,该账户预留信托经理印鉴,专项用于接受信托贷款,确保信托贷款资金划付至原股东与益有实业签订的《股权转让协议》中约定的收款账户;
3、益有实业坚持实业投资,符合国家政策鼓励方向:益有实业成立至今,始终坚持实业投资,其所投资的青羊工业及物联网产业园辖区内具有众多优质的产业资源。十九五期间国家鼓励企业投资实业,益有实业的产业投资方向符合国家政策鼓励方向,具有较高的投资收益。


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