信保合作 信托持保险牌照家数达10家,江苏信托成为利安人寿最大股东

信保合作添喜 江苏信托成利安人寿最大股东 信托持保险牌照家数达10家 过半为财务股东

近日,利安人寿官网披露了银保监会批复的股权变更公告,江苏信托受让其他三家公司股权,股权比例升至22.79%,稳坐利安人寿第一大股东席位。

目前,业内至少有10家信托公司持有险企股权,不过,大多数只是财务类股东,持股比例低于15%。只有1家信托公司为险企控制类股东,国民信托持有汇丰人寿50%股份。

资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者表示,“未来人寿保险领域很被看好,信托公司利用固有资金投资保险公司股权也是进行长期金融股权配置的一种渠道,同时也有利于实现保险资金配置信托、保险金信托等其他信保合作。”

江苏信托热衷金融股权投资

日前,利安人寿官网发布公告,江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团、江苏凤凰出版传媒集团将所持利安人寿部分或全部股权转让给江苏信托。股权受让后,江苏信托持股比例升至22.79%,江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团持股比例分别降至5.17%、2.18%,江苏凤凰出版传媒集团不再持有利安人寿股份。

江苏信托收购利安人寿股份一事由来已久。早在7月份,江苏国信发布公告称,公司控股子公司江苏信托出于业务发展的需要,拟通过协议转让的方式,以自有资金分别受让江苏苏汇资管公司、江苏凤凰出版传媒集团、南京紫金投资集团所持有的1.5亿股、1.62亿股、2.19亿股利安人寿股份,受让价格为4.47元/股,成交金额达23.75亿元。

至于为何增持利安人寿股份,江苏国信表示,此次对外投资能够让江苏信托提供更加完整的金融服务,江苏信托通过本次股权受让成为利安人寿第一大股东,有利于优化江苏信托股权投资配置比例。

有业内观察人士称,股权转让方江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团、江苏凤凰出版传媒集团均具有江苏国资背景,此次股权划转可能是出于地方国资战略安排。

江苏信托一向热衷于金融股权投资,此次重金投资险企并不令人意外。据了解,近五年,江苏信托共投资了9家江苏本地银行股权,除江苏银行外,其余均为农商行或村镇银行。可以观察到,江苏信托参股银行的持股比例并不大,都在10%及以下。有分析人士指出,从持股银行的比例可以看出,江苏信托更多的是作为财务投资考虑,实现固有资产的保值增值。

资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者表示,“未来人寿保险领域很被看好,信托公司利用固有资金投资保险公司股权也是进行长期金融股权配置的一种渠道,同时也有利于实现保险资金配置信托、保险金信托等其他信保合作。”

过半信托公司持股险企比例低于15%

《证券日报》记者据百瑞信托博研站研究报告及相关公告梳理,截至10月24日,共有10家信托公司持有险企股权,其中,只有3家持股比例高于10%,分别为国民信托持有汇丰人寿50%股份、江苏信托持有利安人寿22.79%股份、中泰信托持有都邦财险19.07%股份。

根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,根据今年新出台的《保险公司股权管理办法》,将保险公司股东分为四类:财务Ⅰ类股东(持股小于5%)、财务Ⅱ类股东(持股5%-15%)、战略类股东(持股15%-1/3或产生重要影响)、控制类股东(持股1/3以上或产生控制性影响),并对四类股东的资质均提出要求。

可以看出,7家信托公司持股比例低于15%,大多数投资险企的信托公司为财务类股东。具体来看,北方信托持有渤海财险13.54%股份;重庆人寿持有农银人寿10.34%股份;山东信托持有泰山财险9.85%股份;吉林信托持有中融人寿6.15%股份;中江信托持有天安财险4.42%股份;粤财信托持有珠江人寿1.79%股份;上海信托持有上海人寿1.33%股份。

事实上,信保合作一直被业内看好。目前,保信合作主要有三种业务类型:第一种是股权投资,股权控制也是为了后续其他渠道的拓宽;第二种是保险资金对接信托资产,拓展保险资金的运用渠道;第三种是金融产品信托,比如保险金信托。

信托业内人士称,保险公司具有大量低成本的资金、稳定的客户及稳定的项目源,这一类客户和资金可以发展成为信托公司的潜在资源,信托公司灵活的制度也可以为包括保险资金在内的大体量资金提供金融安排。


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